Cuanto antes comience a ahorrar para su jubilación, más tendrá que trabajar una vez que se haya retirado de la fuerza laboral. Pero este puede ser un proceso complicado, por lo que las personas usan software como TurboTax para ayudarles a realizar un seguimiento de sus contribuciones y exenciones fiscales.
Sin embargo, TurboTax puede ser un poco complicado, y si convierte su IRA tradicional en una Roth IRA, ingresar correctamente el cambio es un proceso complicado. Si no lo hace bien, sus números probablemente no se verán bien, con cosas como multas por contribuciones excesivas que se muestran cuando no deberían.
Echemos un vistazo a cómo ingresar correctamente su conversión de Roth IRA de puerta trasera, para que pueda estar seguro de que las cifras que está citando son las correctas.
Informe de una IRA Roth de puerta trasera en TurboTax
Primero, debe ingresar la Contribución no deducible hecha a su IRA tradicional. Esta guía está escrita para TurboTax Online, pero si está utilizando la versión de escritorio, el procedimiento es muy similar y no debería causarle ninguna confusión.
- Abre tu declaración de impuestos.
- En TurboTax Online, haga clic en Buscar e ingrese las contribuciones de IRA .
- Haga clic en Saltar a .
- En la ventana IRA tradicional y Roth IRA, haga clic en IRA tradicional.
- ¿Contribuyó a una cuenta IRA tradicional? seleccione Sí
- ¿Es esto un reembolso de una distribución de jubilación?, elija No.
- En la ventana Díganos cuánto contribuyó, complete la cantidad que ha contribuido este año.
- Bajo ¿Cambiaste de opinión?, seleccione No.
- Responda las otras preguntas proporcionadas según se apliquen a su situación fiscal actual.
A continuación, le cuenta a TurboTax sobre la conversión Roth de puerta trasera que ha realizado.
- Busque 1099-R .
- Haga clic en Saltar a .
- En la ventana Su 1099-R, haga clic en Sí y luego continúe. Si termina en la pantalla Sus entradas de 1099-R, haga clic en Agregar otro 1099-R .
- Puede elegir ingresar manualmente los detalles de su formulario 1099-R siguiendo las instrucciones en pantalla, o puede importarlo directamente si tiene una versión digital.
- Debajo de ¿Heredaste el IRA?, seleccione No.
- ¿ Bajo qué hiciste con el dinero?, elija Moví el dinero a otra cuenta de jubilación (o lo devolví a la misma cuenta de jubilación).
- Luego, seleccione Convertí todo este dinero a una cuenta Roth IRA .
- Termine de responder las preguntas restantes con precisión hasta llegar a la ventana Sus entradas de 1099-R, lo que significa que ha terminado de informar su conversión de Roth de puerta trasera.
Una vez que haya seguido estos pasos, debería haber ingresado con éxito la información que el software necesita para calcular adecuadamente su declaración de impuestos.
Verifique sus resultados de impuestos
Si desea asegurarse de que todo se realizó correctamente, puede seguir los siguientes pasos para verificar cómo se le aplicarán impuestos a su Roth IRA:
- Haga clic en Herramientas fiscales en el lado izquierdo de la pantalla.
- Haz clic en Herramientas .
- En la pantalla del Centro de herramientas, elija Ver resumen de impuestos .
- Haga clic en Vista previa de mi 1040 en el lado izquierdo de la ventana.
En la sección titulada 1040 Postcard, Line 4, debería ver su Roth IRA en la lista de distribuciones de IRA .
Siempre y cuando no haya obtenido ingresos entre cuando contribuyó a su IRA tradicional y cuando realizó su conversión de puerta trasera a una Roth IRA, su monto sujeto a impuestos debería ser cero. Si tuvo ganancias entre la contribución y la conversión, entonces todavía estarán sujetas a impuestos y aparecerán aquí.
No debería haber nada en la sección titulada Anexo 1, Línea 32 Deducción de IRA .
Dos cosas en esta vida son ciertas: la muerte y las lagunas fiscales
Si gana demasiado para poder hacer una contribución estándar a una cuenta Roth IRA, pero aún así desea aprovechar la flexibilidad y aumentar el financiamiento posterior a la jubilación que uno proporcionará, entonces una puerta trasera Roth es el camino a seguir.
Con esta guía, debería poder ingresarla correctamente en TurboTax, para poder realizar un seguimiento de sus contribuciones, deducciones y la cantidad de impuestos que debe pagar al final del año fiscal.
